Pemalsuan dan kejahatan keuangan adalah bentuk pencurian. Mereka cenderung melibatkan uang atau barang yang diperoleh secara illegal, dan digunakan dengan cara menipu atau ilegal untuk memperoleh keuntungan. Dalam dunia perekonomian yang kompleks saat ini, kejahatan keuangan dapat mengambil banyak bentuk termasuk pencucian uang, pelanggaran sanctions, pemalsuan, penggelapan pajak, pendanaan teroris, penyuapan dan korupsi. Oleh karena itu, sangatlah penting bagi kami untuk berhati-hati dalam melindungi nasabah kami di mana pun mereka berada di dunia.

HSBC Safeguard adalah serangkaian inisiatif untuk meningkatkan perlindungan yang kami sediakan kepada nasabah dari tindakan pemalsuan dan kejahatan keuangan di seluruh sistem dan proses global kami. Dalam inisiatif ini, kami memperkuat kemampuan kami untuk memerangi tindak pencucian uang dan penghindaran sanctions, karena hal-hal inilah yang paling sering mendorong terjadinya berbagai kejahatan keuangan. Selain itu, dari waktu ke waktu kami akan melakukan peninjauan kembali produk-produk kami untuk memastikan bahwa kami tidak menawarkan produk yang tidak memberikan perlindungan yang memadai bagi nasabah kami, seperti Cek Perjalanan (Traveller Cheque).

Sanctions adalah tindakan yang diambil atau kebijakan yang diberlakukan untuk membuat suatu negara, organisasi atau individu menaati standar perilaku internasional, misalnya, dengan membatasi atau menghentikan perdagangan dengan negara tersebut, dengan melarang dilakukannya pemberian bantuan ekonomi atau transaksi keuangan, melarang dilakukannya perjalanan, dll. Financial Sanctions dikenakan oleh suatu negara atau lembaga internasional atas alasan politik dan keamanan untuk menjaga atau mengembalikan perdamaian dan keamanan internasional.

Di HSBC, penanggulangan kejahatan keuangan secara global telah menjadi salah satu prioritas kami. Adalah tugas kami untuk memastikan bahwa Anda dapat melakukan kegiatan perbankan Anda dengan kami secara aman dan percaya diri. Dengan meningkatkan cara kami dalam membagi dan mengelola informasi nasabah akan membantu kami untuk terus menanggulangi resiko-resiko tersebut secara efektif dan untuk menghalangi pelaku kejahatan mampu menembus sistem perbankan.

Di saat dunia menjadi semakin terhubung dan maju secara teknologi, terdapat peningkatan peluang dalam penyalahgunaan sistem keuangan. Pertahanan utama untuk melawan pencucian uang adalah mencegah pembukaan rekening dengan menggunakan identitas palsu. Kami terkadang juga perlu untuk memverifikasi asal dana sebagai bagian dari upaya kami untuk melacak keabsahan dana nasabah kami. Pelaku kejahatan akan mencoba untuk tampil sebagai warga negara atau perusahaan yang taat hukum oleh karena itu kami perlu untuk meminta bukti dokumen dari semua nasabah sehingga kami dapat sepenuhnya melindungi mereka dan rekening-rekening mereka.

Jika Anda adalah nasabah perbankan personal, kami mungkin membutuhkan dua jenis dokumen dari Anda: satu untuk menegaskan identitas Anda dan satu lagi adalah untuk menegaskan alamat Anda saat ini. Kedua dokumen ini harus terdiri dari dua dokumen terpisah dan harus asli, bukan salinan.
Jika Anda adalah nasabah perbankan korporasi, dokumen-dokumen yang kami butuhkan akan bergantung pada ukuran dan sifat bisnis anda. Contoh dokumen yang akan kami perlukan mencakup struktur badan hukum perusahaan Anda, daftar pemegang manfaat akhir, dan/atau negara-negara dimana Anda menjalin bisnis.

Sistem dan proses global kami bekerja dengan berbagi data dan informasi nasabah secara lintas negara untuk mencegah dan mendeteksi kejahatan keuangan. Bahkan jika Anda hanya melakukan transaksi perbankan di satu negara saja, kami tetap berkomitmen untuk melindungi rekening anda karena kejahatan keuangan adalah sebuah operasi global.
Dengan menegaskan data anda dan memastikan bahwa semua informasi yang kami miliki tentang anda adalah yang paling terkini, itu akan mengurangi risiko penyalahgunaan rekening Anda dan kami dapat memastikan bahwa kami bertindak atas instruksi asli dari Anda.