Personal

Halaman Credit Pro Plus



Selangkah kecil bisa berdampak besar, seperti Credit Pro Plus

Credit Pro Plus adalah produk asuransi jiwa berjangka yang memberikan perlindungan terhadap jumlah yang terhutang dari kartu kredit dengan memberikan Manfaat Meninggal Dunia karena sakit atau kecelakaan, Ketidakmampuan Sementara Total, Ketidakmampuan Tetap Total, Perlindungan Penyakit Kritis, dan Bonus Jika Tidak Ada Klaim 1.

Mulai segera hanya dengan 2 cara mudah:

Ketahui alasan mengapa Anda perlu memiliki perlindungan kredit. Perlindungan asuransi kredit adalah solusi finansial yang memproteksi jumlah terhutang Kartu Kredit HSBC Anda ketika hal yang tidak terduga terjadi.

Pilih asuransi kredit yang dapat melindungi Anda dan diandalkan saat peristiwa tak terduga terjadi. Credit Pro Plus menyediakan solusi yang dapat diandalkan untuk kasus meninggal dunia, penyakit kritis maupun cacat, dan memberikan Anda manfaat tambahan ketika tidak ada klaim yang diajukan dalam kurun waktu tertentu.

Tentang Credit Pro Plus

Usia Masuk 18 – 64 tahun (pertanggungan hingga maksimum usia 65 tahun)
Masa Pertanggungan Selama polis asuransi aktif dengan pembayaran polis tetap dilakukan oleh pemegang polis 1.
Pembayaran Premi Premi dibayarkan bulanan dengan pendebitan dari Kartu Kredit HSBC.
Mata Uang Indonesia Rupiah
Maksimum Uang Pertanggungan Per kartu Kredit Utama, sebagai berikut:
Kartu Kredit Classic & Gold : Rp100.000.000
Kartu Kredit Platinum : Rp300.000.000
Kartu Kredit Premier & Signature : Rp500.000.000

Premi

0,69% dari jumlah yang terhutang dari kartu kredit.

Jumlah Terhutang Kartu Kredit adalah jumlah yang terhutang pada Kartu Kredit mengacu kepada total jumlah yang terhutang yang tercantum dalam Penagihan Bulanan yang diberikan kepada Pemegang Kartu Kredit, yang meliputi biaya - biaya yang terhutang, penalti (termasuk bunga pembayaran lewat jatuh tempo), transaksi ritel / tunai, saldo yang belum tertagih dan semua saldo debit lainnya sebelum terjadinya risiko meninggal dunia, ketidakmampuan atau terdiagnosa penyakit kritis. Jumlah Yang Terhutang maksimum yang dapat dibayarkan adalah mengikuti batasan maksimum Uang Pertanggungan per tipe kartu.

Manfaat Meninggal Dunia

Jika Tertanggung meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan dalam masa program Asuransi, PT Asuransi Allianz Life Indonesia akan membayarkan 100% Uang Pertanggungan dari jumlah yang terhutang dari kartu kredit disesuaikan dengan maksimum Uang Pertanggungan. Setelah manfaat meninggal dunia dibayarkan, polis akan berakhir.

Manfaat Ketidakmampuan Sementara Total

Jika Tertanggung mengalami Ketidakmampuan karena suatu Penyakit atau kecelakaan yang berlangsung selama lebih dari 30 hari berturut-turut sejak dinyatakan oleh Dokter yang merawat, maka PT Asuransi Allianz Life Indonesia akan membayar 10% dari jumlah yang terhutang dari kartu kredit atau minimum Rp. 50.000,- sebagai Manfaat Ketidakmampuan Sementara Total, disesuaikan dengan maksimum Uang Pertangggungan. Manfaat ini bersifat akselerasi terhadap manfaat meninggal dunia dan ketidakmampuan tetap total dan akan dibayarkan pada hari ke 31 periode ketidakmampuan. Maksimum periode manfaat ketidakmampuan sementara total adalah selama 6 bulan.

Manfaat Ketidakmampuan Tetap Total

Jika Tertanggung menderita Ketidakmampuan karena sakit atau kecelakaan yang berlangsung selama 6 bulan dan dinyatakan oleh Dokter yang merawat bahwa ketidakmampuan ini akan terjadi selama sisa masa hidupnya (permanen), PT Asuransi Allianz Life Indonesia akan membayarkan 100% Uang Pertanggungan dari jumlah yang terhutang kartu kredit. Manfaat ini bersifat akselerasi terhadap manfaat meninggal dunia disesuaikan dengan maksimum Uang Pertanggungan. Setelah pembayaran manfaat Ketidakmampuan Tetap Total, polis akan berakhir.

Manfaat Perlindungan Penyakit Kritis

Apabila Tertanggung terdiagnosa salah satu dari 10 Penyakit Kritis yaitu:

  1. Serangan Jantung Pertama
  2. Kanker
  3. Stroke
  4. Gagal Ginjal
  5. Penyakit Jantung Koroner Lain Yang Serius
  6. Tumor Otak Jinak
  7. Multiple Sclerosis
  8. Cardiomyopathy
  9. Operasi Jantung Koroner (bypass)
  10. Koma

dan telah melewati 30 hari masa bertahan dalam keadaan hidup, PT Asuransi Allianz Life Indonesia akan membayar uang pertanggungan sebesar 100% Uang Pertanggungan dari jumlah yang terhutang kartu kredit. Manfaat ini bersifat tambahan terhadap manfaat meninggal dunia. Setelah pembayaran manfaat Penyakit Kritis, pertanggungan penyakit kritis akan berakhir.

Dalam hal manfaat Penyakit kritis telah dibayarkan ataupun sedang menjalani masa bertahan hidup sejak terdiagnosa penyakit kritis, kemudian terjadi meninggal dunia/ketidakmampuan tetap total, maka Uang Pertanggungan untuk manfaat meninggal dunia /ketidakmampuan tetap total akan mengikuti Uang Pertanggungan dari Penyakit Kritis.

Ilustrasi Bonus Jika Tidak Ada Klaim

Bonus ini akan diberikan kepada Nasabah setiap 2 tahun jika tidak ada klaim untuk risiko Meninggal Dunia atau Ketidakmampuan Tetap Total atau Ketidakmampuan Sementara Total dan atau Penyakit Kritis yang dilaporkan ke PT Asuransi Allianz Life Indonesia selama periode tersebut sejak premi pertama dibayarkan. Besarnya bonus yang akan diberikan adalah 15% dari total premi yang dibayarkan setiap periode 2 tahun.

Misalkan: Nasabah membayar premi pertama pada bulan Januari 2015 sebesar Rp150.000. Total premi yang dibayarkan dari bulan Januari 2015 hingga bulan Desember 2016 adalah Rp3.600.000. Maka pada bulan Januari 2017 (24 bulan setelah premi pertama dibayarkan), apabila Nasabah tidak pernah mengajukan klaim untuk risiko Meninggal Dunia atau Ketidakmampuan Tetap Total atau Ketidakmampuan Sementara Total dan atau Penyakit Kritis selama dari premi pertama di bulan Januari 2015 dibayar terus sampai premi di bulan Desember 2016, maka PT Asuransi Allianz Life Indonesia akan membayarkan bonus sejumlah 15% x Rp3.600.000 yaitu Rp540.000. Namun apabila terdapat pengajuan klaim dari Nasabah sejak pembayaran premi pertama di bulan Januari 2015 hingga pembayaran premi di bulan Desember 2016, maka Nasabah tidak berhak untuk mendapatkan bonus dari PT Asuransi Allianz Life Indonesia.
Jika nasabah tetap membayar premi pada bulan Januari 2017 hingga bulan Desember 2018 dan tidak ada pengajuan klaim selama periode tersebut, maka PT Asuransi Allianz Life Indonesia akan membayarkan lagi bonus sejumlah 15% x Rp3.600.000 yaitu Rp540.000.

Ilustrasi Pembayaran Manfaat

Nasabah berusia 45 tahun memiliki jumlah yang terhutang di kartu kredit pada bulan Januari 2015 sebesar Rp1.000.000. Maka, manfaat yang dapat diterima oleh nasabah adalah sebagai berikut:

Ilustrasi Manfaat Produk Uang Pertanggungan Keterangan
Skenario 1
Manfaat Meninggal Dunia Rp1.000.000 Setelah manfaat meninggal dunia dibayarkan, polis berakhir.
Skenario 2
Manfaat Penyakit Kritis Rp1.000.000 Apabila setelah manfaat penyakit kritis dibayarkan, kemudian nasabah meninggal dunia atau mengalami ketidakmampuan tetap total, maka Uang Pertanggungan untuk manfaat meninggal dunia / ketidakmampuan tetap total tidak melebihi uang pertanggungan penyakit kritis yang sudah dibayarkan yaitu maksimum sejumlah Rp1.000.000.
Skenario 3
Manfaat Ketidakmampuan Sementara Total Bulan ke-1 = Rp100.000
Bulan ke-2 = Rp100.000
Bulan ke-3 = Rp100.000
Bulan ke-4 = Rp100.000
Bulan ke-5 = Rp100.000
Bulan ke-6 = Rp100.000
 Apabila setelah manfaat ketidakmampuan sementara total dibayarkan, kemudian nasabah meninggal dunia atau mengalami ketidakmampuan tetap total, maka Uang Pertanggungan untuk manfaat meninggal dunia / ketidakmampuan tetap total adalah adalah maksimum sejumlah Rp1.000.000 - (6x Rp100.000) = Rp400.000
Skenario 4
Manfaat Ketidakmampuan Tetap Total Rp1.000.000 Setelah pembayaran manfaat Ketidakmampuan Tetap Total, polis akan berakhir.

Sertifikat

  • Sertifikat Asuransi Credit Pro Plus

    • Tata Cara Klaim

    Tata Cara Klaim

    Klaim dapat dikirimkan ke:

    PT. Asuransi Allianz Life Indonesia
    Departemen Credit Life Operation
    Allianz Tower 11th floor, Jl. HR Rasuna Said - Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2
    Jakarta Selatan 12980
    Call Center : (021) 2926-9999
    Website: www.allianz.co.id

    Tertanggung/Pemegang Polis harus mengajukan dokumen sebagai berikut:

    • Melengkapi formulir klaim Allianz yang telah diisi lengkap dan ditandatangani oleh Tertanggung dan bagian resume medis diisi lengkap dan telah ditandatangani oleh Dokter yang merawat dengan cap dari Rumah Sakit.
    • Melampirkan dokumen-dokumen sebagai berikut:
      Manfaat Meninggal Dunia
      • Formulir klaim meninggal dunia (disediakan oleh Penanggung);
      • Salinan tagihan kartu kredit selama 3 (tiga) bulan terakhir;
      • Salinan Kartu Tanda Penduduk Tertanggung;
      • Salinan Kartu Keluarga Tertanggung;
      • Surat Keterangan dari dokter yang merawat mengenai diagnosa penyebab Tertanggung meninggal;
      • Surat Kematian asli/ salinan yang dilegalisir dari kelurahan;
      • Salinan Kartu Kredit HSBC;
      • Surat Berita Acara dari Kepolisian dalam hal meninggal tidak wajar atau karena kecelakaan lalu lintas;
      • Surat Keterangan dari Kantor Perwakilan Republik Indonesia setempat dalam hal meninggal dunia di luar negeri.
      Ketidakmampuan Tetap Total (TPD)
      • Formulir klaim (disediakan oleh Penanggung);
      • Salinan Kartu Tanda Penduduk Tertanggung;
      • Salinan tagihan kartu kredit HSBC selama 3 (tiga) bulan terakhir;
      • Salinan Kartu Keluarga Tertanggung;
      • Salinan Kartu Kredit HSBC;
      • Surat Berita Acara dari Kepolisian asli / salinan yang dilegalisir jika terjadi karena kecelakaan;
      • Surat pernyataan yang dinyatakan oleh Dokter yang merawat bahwa ketidakmampuan akan terjadi selama sisa masa hidupnya;
      • Foto rontgen dari anggota tubuh yang cacat;
      • Allianz sepenuhnya berhak untuk meminta Tertanggung melakukan pemeriksaan kesehatan pada Dokter Konsultan tertunjuk secara periodik selama Tertanggung masih menderita Cacat Tetap Total.
      Ketidakmampuan Sementara Total (TTD)
      • Formulir klaim (disediakan oleh Penanggung);
      • Salinan tagihan kartu kredit HSBC selama 3 (tiga) bulan terakhir;
      • Salinan Kartu Tanda Penduduk Tertanggung;
      • Salinan Kartu Keluarga Tertanggung;
      • Salinan Kartu Kredit HSBC;
      • Surat pernyataan Dokter yang merawat kapan mulai mengalami ketidakmampuan dan kapan mulai sembuh;
      Penyakit Kritis (CI)
      • Formulir klaim penyakit kritis (disediakan oleh Penanggung) di isi oleh Ahli Waris atau Tertanggung;
      • Salinan tagihan kartu kredit HSBC selama 3 (tiga) bulan terakhir;
      • Salinan Identitas Tertanggung (KTP/SIM/Passport);
      • Salinan Identitas Ahli Waris;
      • Formulir Surat Kuasa Pemaparan Isi Rekam Medik di isi dan ditanda tangani di atas materai oleh Ahli Waris / Tertanggung;
      • Salinan Kartu Kredit HSBC;
      • Surat keterangan asli dari dokter yang mendiagnosa untuk pertama kali;
      • Hasil pemeriksaan yang menunjang diagnosa.

    • Pengajuan klaim meninggal dunia, ketidakmampuan tetap total dan ketidakmampuan sementara total harus diberikan kepada PT. Asuransi Allianz Life Indonesia secara tertulis dalam jangka waktu 60 hari sejak Tertanggung dinyatakan meninggal dunia atau menderita ketidakmampuan tetap total atau ketidakmampuan sementara total.
    • Pengajuan klaim Penyakit Kritis (CI) diajukan kepada PT. Asuransi Allianz Life Indonesia selambat-lambatnya 30 hari kalender sejak diagnosa Penyakit kritis ditegakkan.
    • Apabila Pemegang Polis dan/atau Tertanggung mengajukan dokumen klaim tidak secara lengkap sebagaimana diatur dalam butir 1 & 2 di atas, PT. Asuransi Allianz Life Indonesia akan menganggap sebagai klaim yang belum diajukan.
    • PT. Asuransi Allianz Life Indonesia berhak untuk mendapatkan segala keterangan/catatan medis dari Rumah Sakit dan/atau pihak lain sehubungan dengan diagnosa dan/atau pelayanan kesehatan yang diberikan kepada Tertanggung.
    • Apabila klaim disetujui oleh PT. Asuransi Allianz Life Indonesia maka akan dilakukan pembayaran atas Manfaat Asuransi sesuai dengan persetujuan Allianz selambat-lambatnya 14 hari kerja sejak dokumen lengkap telah diterima PT. Asuransi Allianz Life Indonesia.
    Informasi Penting

    Penjelasan Produk, Tarif dan Biaya
    Tentang Allianz

    1 Syarat dan Ketentuan Polis Berlaku.

    2 Kondisi ini tidak berlaku untuk Tertanggung pemilik Credit Pro di HSBC sebelum Tanggal Berlaku Polis seperti yang tercantum dalam Data Polis.

    3 Berlaku untuk semua Tertanggung baik Tertanggung baru maupun Tertanggung Credit Pro.

    Hubungi Allianz Care

    Call center: 021-1500136
    PT Asuransi Allianz Life Indonesia Head Office
    Allianz Tower
    Jl. HR Rasuna Said
    Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2
    Jakarta Selatan 12980
    E-mail: contactus@allianz.co.id
    Website: www.allianz.co.id


    Layanan Phone Banking HSBC

    1500 700 (untuk nasabah HSBC Premier)
    1500 808 (untuk nasabah HSBC Advance)

    Wealth Management

    Bagaimana Anda dapat mengelola kekayaan Anda?

    Untuk informasi lebih lanjut mengenai bagaimana kami dapat membantu Anda dalam mengelola dan mengembangkan kekayaan Anda melalui penawaran berbagai pilihan investasi dan asuransi terkemuka di pasar, sesuai dengan profil risiko Anda.

    Buat jadwal bertemu

    PT Bank HSBC Indonesia berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI)
    dan merupakan peserta penjaminan Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)

    Penjelasan Produk, Tarif dan Biaya

    Pengecualian

    PT Asuransi Allianz Life Indonesia tidak akan membayarkan manfaat dalam hal perawatan dan/atau pengobatan yang berhubungan dengan:

    • Terinfeksi dengan Acquired Immune Deficiency Syndrome (AIDS), AIDS Related Complex (ARC) atau Infeksi Human Immunodeficiency Virus (HIV) dan segala sesuatu yang berkaitan dengan hasil tersebut;
    • Bunuh diri, atau kegiatan yang mengarah ke bunuh diri, merugikan diri sendiri baik dalam keadaan sadar atau tidak sadar;
    • Perang (baik dinyatakan secara resmi oleh Pemerintah atau tidak), invasi satu negara ke negara lain, keadaan permusuhan dengan negara-negara lain, perang saudara, pemberontakan, revolusi, pemberontakan, aksi militer, terorisme, Tertanggung terlibat dalam tugas militer di angkatan bersenjata atau badan internasional;
    • Pengaruh alkohol dan obat-obatan, kecuali jika dibuktikan bahwa obat digunakan seperti yang diarahkan oleh dokter dan tidak berhubungan dengan upaya pengobatan untuk kecanduan narkoba;
    • Tertanggung terlibat dalam pelanggaran hukum dan / atau peraturan yang berlaku di negara tempat perbuatan itu dilakukan oleh Tertanggung;
    • Tertanggung terlibat dalam olahraga profesional dan / atau berbahaya, namun tidak terbatas pada, menyelam dengan alat bantu pernapasan, dengan cara apapun mendaki gunung, terjun payung, layang gantung, olahraga musim dingin dan / atau melibatkan es atau salju, termasuk namun tidak terbatas pada ice skating dan sledding, hoki es, bungee jumping atau balapan lain yang menggunakan kaki dan / atau kendaraan tertentu;
    • Tertanggung terlibat dalam penerbangan selain sebagai penumpang pada penerbangan yang dijadwalkan;
    • Semua yang berhubungan dengan kehamilan, persalinan, keguguran semua komplikasinya;
    • Penyakit bawaan;
    • Gangguan Mental dan penyakit jiwa, yaitu pola psikologis atau perilaku atau kelainan mental yang mengacu pada semua diagnose gangguan kejiwaan atau mental dan ditandai oleh kelainan dalam pemikiran, perasaan, atau perilaku (yang pada tidak terbatas dengan stres, ansietas, depresi, gangguan perilaku dan penyalahgunaan zat terlarang) dan tidak dianggap sebagai bagian dari perkembangan normal manusia;
    • Terkena dampak reaksi nuklir, radiasi atau terkontaminasi zat radioaktif.
    • Penyakit kritis yang didiagnosa pertama kali dalam Periode Eliminasi.
    • Kondisi yang sudah ada yaitu semua penyakit, cedera, atau kondisi kesehatan atau ketidakmampuan (fisik atau mental) dimana Tertanggung memiliki pengetahuan yang wajar sebelum tanggal efektif Polis. Seorang Tertanggung dapat dianggap memiliki pengetahuan yang wajar dari kondisi yang sudah ada dimana penyakit, cedera atau kondisi kesehatan atau ketidakmampuan adalah termasuk dalam salah satu:
      • Tertanggung telah menerima atau sedang menerima pengobatan; dan / atau
      • Saran medis, diagnosa, perawatan atau telah direkomendasikan oleh dokter, terlepas dari pengobatan sebenarnya telah dilakukan atau tidak; dan / atau
      • Gejala yang jelas dan berbeda
      • Kondisi yang sudah ada untuk manfaat meninggal dunia dan ketidakmampuan akan berlaku untuk 12 bulan pertama kepesertaan2.
      • Kondisi yang sudah ada untuk penyakit kritis akan dianggap sebagai pengecualian permanen3

    Pernyataan Tidak Benar

    PT Asuransi Allianz Life Indonesia berhak untuk membatalkan polis dan pertanggungannya serta tidak membayarkan Manfaat Asuransi, apabila dikemudian hari Allianz ketahui bahwa ternyata keterangan dan pernyataan yang diberikan tidak sesuai dengan keadaan atau kondisi yang sebenarnya, atau dengan sengaja dipalsukan.


    Ilustrasi Penghitungan Premi

    Besarnya premi adalah 0.69% dari jumlah yang terhutang tagihan di kartu kredit.

    Contoh:
    Nasabah berusia 45 tahun, memiliki jumlah yang terhutang tagihan di kartu kredit pada bulan Januari 2015 sebesar Rp 5.000.000,- maka premi yang akan dikenakan kepada Nasabah pada saat cycle tagihan terhutang kartu kredit adalah sebesar 0.69% x Rp5.000.000,- = Rp34.500,- . Pada cycle bulan berikutnya, Nasabah tidak memiliki jumlah yang terhutang tagihan di kartu kredit, maka pada bulan tersebut, Nasabah tidak akan dikenakan premi.


    Informasi Lebih Lanjut Termasuk Pengajuan Keluhan

    Anda dapat menghubungi Call Center HSBC di nomor 1500-808 atau Call Center Allianz di nomor (021) 2926-9999. Untuk layanan Nasabah, Allianz siap melayani Anda selama hari kerja dari pukul 08:00 WIB hingga pukul 18:00 WIB, Senin sampai Jumat, kecuali hari libur.


    Catatan Penting

    • CREDIT PRO PLUS adalah produk asuransi yang diterbitkan PT. Asuransi Allianz Life Indonesia.
    • Penjelasan mengenai biaya dan manfaat secara lengkap mengacu pada Polis Asuransi.
    • Apabila produk ini dipasarkan melalui bank, maka peran bank hanya terbatas dalam meneruskan informasi produk asuransi dari perusahaan asuransi kepada nasabah atau menyediakan akses kepada perusahaan asuransi untuk menawarkan produk asuransi kepada nasabah. Asuransi bukan merupakan produk bank sehingga tidak dijamin oleh pihak bank dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan pemerintah atau lembaga penjaminan simpanan.
    • Allianz telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.
    • Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak bank.
    • Informasi produk di website ini bukan merupakan bagian dari Sertifikat Produk Asuransi ("Penjelasan lebih lengkap mengenai syarat, ketentuan termasuk pembebanan biaya secara rinci dan pengecualian dapat Anda pelajari pada Ringkasan Informasi Produk dan Sertifikat Nasabah.Sertifikat Asuransi") dan bukan suatu bentuk perjanjian asuransi antara PT Asuransi Allianz Life Indonesia dengan Nasabah. Nasabah terikat penuh dengan setiap ketentuan yang terdapat dalam Sertifikat Nasabah.

    Tentang Allianz

    Allianz memulai bisnisnya di Indonesia dengan membuka kantor perwakilan di tahun 1981. Pada tahun 1989, Allianz mendirikan PT Asuransi Allianz Utama Indonesia, perusahaan asuransi umum. Kemudian, Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan dana pensiun dengan mendirikan PT Asuransi Allianz Life Indonesia di tahun 1996. Di tahun 2006, Allianz Utama dan Allianz Life memulai bisnis asuransi syariah.

    Kini Allianz Indonesia didukung oleh lebih dari 1.300 karyawan dan lebih dari 20.000 tenaga penjualan dan ditunjang oleh jaringan mitra perbankan dan mitra distribusi lainnya. Saat ini, Allianz menjadi salah satu asuransi terkemuka di Indonesia yang dipercaya untuk melindungi lebih dari 7 juta tertanggung di Indonesia.

    Di tahun 2018 Allianz Indonesia mencapai kinerja yang positif dengan Pendapatan Premi Bruto (PPB) keseluruhan dari bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan umum sebesar Rp11,9 Triliun. Bisnis asuransi jiwa dan kesehatan pada khususnya membukukan PPB sebesar Rp10,7 Triliun, sedangkan bisnis asuransi umum meraih PPB sebesar Rp1,2 Triliun.